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证券集中式电话委托交易平台综合解决方案

概 述

☆ 背景资料:

    随着中国证券市场的高速发展,券商之间的市场竞争必将愈演愈烈,“电话委托”这一伴随中国券商成长起来的使用 CTI技术的传统证券交易手段,以它特有的方便、快捷等特点,深得广大券商与投资者喜爱,已成为券商必不可少的交易手段 ;建设电话委托系统,必须申请大量的电话线路资源 ,券商类客户因此又成了各大电信部门争夺的焦点。然而,随着佣金下调等因素的刺激,券商高利润的时代已成为了过去,券商的竞争,已不再是单纯的交易手段的竞争,而是向高质量服务、低成本运营等多方面发展 ;传统的 、分散式的电话委托系统不能再很好的适应新的竞争需求,存在的诸多弊病便显现出来,具体表现在如下方面:
    · 券商每个营业部各有一个电话委托号码,无法提供统一的特别服务号码,因而券商无法进行统一宣传,券商的统一形象、整体竞争力将大打折扣;
    · 券商无法统一调控已有线路资源,行情火暴时线路不足,行情清淡时线路资源又大量浪费,而且,营业部间线路资源不能共享使用,线路多的营业部线路大量空闲,线路少的营业部总不够用;
    · 通讯费用过高,每个营业部都需要支付相当代价的线路使用费,无法获得最佳的性能价格比。
    利用电信增值业务平台建立一套功能完善的集中式电话委托系统 , 可以完全克服上述分散式电话委托系统的缺点,整合券商各营业网点的电话委托资源,一方面大大提高了电信资源的利用效率,提高电信增值业务平台的利润水平;另一方面,券商为股民提供统一的电话委托号码,有利于提高企业的知名度,规范服务形象,提高市场竞争力,同时也为股民提供了接入能力更大、更稳定、更方便的电话委托服务。
    电信具有线路资源充足、费用较低等竞争优势,建立这样的集中式电话委托交易平台,肯定会吸引更多的券商加入;同时,利用该平台,还可以为非接入券商的股民提供行情查询、新闻资讯信息查询等证券服务,增加平台拨入次数,这无论是对于电信还是证券商、股民,必将形成一个三方共赢的局面。

 方案目标:
    本方案详细描述建立集中式电话委托交易平台工程的网络连接 、 软硬件系统结构等方面的解决方案,同时提出利用该平台进一步拓展新业务(如远程交易综合接入平台、证券客服中心等)的方法。

集中式电话委托平台解决方案

    
平台总体结构说明:
    本交易平台由电话语音接入系统( IVR)、交易数据分发/处理系统、券商端前置处理系统、行情同步传输系统以及支撑所有系统运行的网络通信平台共同组成;本平台可以同时连接多家不同券商,根据用户帐号或被叫号码等标示信息系统可自动将交易数据分发到不同的券商进行处理,以下是该平台的总体结构图:


网络建设方案:
·中心机房网络建设:
    本平台所有系统均需在基于 TCP/IP协议的网络上相互通讯才能协调工作,因而建议中心机房应布设100M交换以太网,中心端所有系统接入同一IP子网;具体网络建设可采用一台CISCO 2924交换机单独布设或在电信现有网络上划分V_LAN形成。
·与券商的广域网络连接:
    每个接入本平台的券商均需与中心端网络建立一个广域连接,以便运行在券商端的前置处理机与中心端分发系统通讯;对于已有广域网的券商(如北证),可以任选其中一家营业部或总部电脑中心通过光纤或 DDN利用网络路由器建立网络互联,其他营业部共享该连接;对于无广域网络的券商(或需单独接入的券商),则每个营业部必须都与中心端网络建立连接,此时可不需要路由器而通过光纤或DDN使用网路桥设备连接中心机房网络与券商端前置机即可。
    同时,为了充分保证系统的可靠性,应该在每个券商与本平台间预备一条备份的网络连接;网络备份可在中心端网络增加一台 RAS服务器,由券商端前置机通过ISDN或普通电话线拨入建立连接。由于交易查询数据通讯量较小,对网络带宽要求不高,因而对于刚接入本平台的客户数量较少的券商,初期可不考虑光纤或DDN等通讯线路,直接使用RAS连接,以节省投资。
· 电话语音接入系统( IVR ):
    电话语音接入系统( IVR)是本平台的核心系统,它利用CTI技术,控制语音板卡,与接入的客户进行交互式语音应答,发送传真;华欣IVR系统由IVR服务器(运行于接板卡的工控机)和电话委托业务流程脚本两部分组成,IVR负责解释执行电话委托业务流程,与客户进行语音交互,接收客户委托、查询请求、应答处理结果、发送传真、转接坐
席,同时与证券交易数据处理/分发系统进行数据通讯;华欣IVR具有强大的交易(买卖、撤单、银行转帐等)、查询(行情、委托、成交、资金、股票、配号、中签等)功能,同时还支持自动录音、TTS文语转换、传真服务等功能,利用这些功能,可在完成基本的电话委托功能的情况下,为客户提供股评、新闻资讯语音信息,同时将客户所需信息通过传真发送给客户。华欣IVR系统业务流程根据业务流程脚本定义产生,该业务流程脚本定义简单、易于修改,可以实现证券电话委托交易的所有功能。下面给出被多家券商广泛采用的证券电话委托交易业务流程,供参考使用:


· 交易数据分发/处理系统:

    交易数据分发/处理系统与IVR一起运行于接入工控机上,负责集中处理各种交易、查询请求,并根据客户所属券商的不同,分别将请求数据包分发到不同券商的前置处理机进行处理。交易数据分发/处理系统可根据客户的被叫号码或帐号等信息分发交易数据;被叫号码识别用于多家券商同时接入该平台时识别客户使用,电信可以给不同券商分配不同的特服号码(如给东四分配12345、给亚运村分配22345),不同号码的呼入均接入本平台,交易数据分发/处理系统根据客户拨叫的号码区分客户。

· 券商端前置处理机:
    券商端前置处理机运行于营业部端交易网上,一方面负责与中心端分发系统通讯,一方面与券商柜台系统业务中间件(如北证 AR)进行数据处理。华欣的前置处理机全面支持金证、恒生、新利、顶点、金仕达等所有的柜台系统,为以后接入更多券商创造了条件。

IVR、交易数据分发/处理系统和前置处理机按如下结构进行工作:


设备需求与成本

    · 软硬件设备需求:
    证券公司集中式电话委托平台一期建设主要是集中式电话委托交易平台的建设,投入线路 300线,预先接入北京4家营业部运行。按照目前要求计算,需要投入如下软硬件设备:
    · 工控机( PIII800/128M/20GHD/Win2000)3台,运行IVR与分发处理系统;
    · Dialogic D600/SC语音卡5块,每块60线,分别插入三台工控机运行;
    · Dialogic VFAX-40/SC传真卡3块,分别插入三台工控机运行;
    · 券商端前置处理机( PIII800/128M/20GHD/Win2000)一台,运行券商前置处理系统;
    · 其他网络设备如交换机、路由器等。

业务拓展分析

    在电信机房建设电信级集中式电话委托交易业务平台,有充足和良好的电信线路资源;利用该平台,除了实现集中式电话委托之外,还可以进一步拓展,实现运营型客服中心、 CRM等,为券商提供全方位的客户服务。
    华欣 IVR是华欣呼叫中心系统中的一个独立模块,其开放的模块化设计及统一信息接口,使得系统可以很容易与其他系统配套使用,以拓展新的服务。以下就该平台近期可行的业务拓展情况,做一简单描述:
· 综合财经资讯语音服务平台:
    在现有 IVR基础上增加TTS模块,即可实现行情、各种财经新闻、股评信息的语音咨询服务,除了对接入券商所属客户提供交易查询服务,还可以为其他一般用户提供语音行情、新闻、股评等信息的语音服务,增大平台用户接入数量。
· 各类远程交易综合接入平台:
    华欣 IVR可自动识别拨入设备类别,利用此功能,该平台可以将券商除电话委托之外的其他所有远程系统集中进来;使用华欣远程交易综合版系统,便可在本平台上实现远程可视委托、远程终端、远程大户室等系统的接入服务。
· 证券客户服务中心系统:
    在现有系统基础上增加 ACD、坐席等模块,便可迅速构建功能强大的证券客户服务中心系统(Call Center);华欣Call Center同时支持本地坐席和远程IP坐席,利用IP坐席,可将坐席咨询服务延伸到不同的营业部;同时,华欣呼叫中心系统具有标准的统一消息接口,可以挂接华欣CRM或其他厂商的CRM系统,共同构建电信综合客户服务中心平台。
 


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